西部網(wǎng)訊（陜西廣播電視臺(tái)《今日點(diǎn)擊》記者 李云峰 張?chǎng)危疤茁焚J”是以非法占有為目的，假借民間借貸之名，誘使或迫使被害人簽訂“借貸”、“抵押”、“擔(dān)保”等協(xié)議，非法占有他人財(cái)物的犯罪行為。其采用暴力、威脅等非法手段追債的方式在社會(huì)上影響極其惡劣。最近，隨著陜西省對(duì)首例“套路貸”涉黑案的宣判，一起假借“小額貸款”的新型黑惡犯罪行為浮出了水面。
西安市中級(jí)人民法院刑事審判庭審判長：“駁回上訴，維持原判，本裁定為終審裁定?！?/p>
6月11日上午，西安市中級(jí)人民法院對(duì)以韓召海為首的“套路貸”涉黑案進(jìn)行了二審宣判。法院認(rèn)為，以韓召海為首的組織具備了黑社會(huì)性質(zhì)組織的構(gòu)成特征，決定維持此前新城區(qū)人民法院做出的一審判決。認(rèn)定韓召海犯組織、領(lǐng)導(dǎo)黑社會(huì)性質(zhì)組織罪、非法拘禁罪、敲詐勒索罪、尋釁滋事罪、詐騙罪等七項(xiàng)罪名，判處有期徒刑十六年，其余被告分別被判處有期徒刑十一年八個(gè)月至一年四個(gè)月不等。
韓召海，江蘇省邳州市人，2013年來到西安從事小額放貸業(yè)務(wù)。2016年10月，他與曹明、孫明、葉宇銘等人，在未辦理任何證照的情況下，在西安成立了一家名叫“金雨空放”的小額擔(dān)保貸款公司，幾個(gè)人共同出資對(duì)外開展非法放貸業(yè)務(wù)。
法院審理查明，這家所謂的小額擔(dān)保貸款公司成立以后，通過制造虛假銀行流水、虛增債務(wù)、惡意壘高還款金額等手段故意設(shè)置“套路”，獲取非法利益。2017年2月，西安市民袁師傅因?yàn)閯?chuàng)業(yè)需要貸款，通過中介聯(lián)系到了“金雨空放”公司負(fù)責(zé)人韓召海，借款12.5萬元。在扣除利息、保證金、中介費(fèi)、上門費(fèi)等名目繁多的費(fèi)用后，袁師傅實(shí)際上只拿到了9.2萬元的借款，期限是16天。
西安市新城區(qū)人民法院刑事審判庭法官王永：“借條金額高，實(shí)際到款少，這中間他預(yù)先扣除了第一期的利息，還有中介費(fèi)、手續(xù)費(fèi)、上門費(fèi)、調(diào)查費(fèi)、車馬費(fèi)等等，就是他自己設(shè)置了很多費(fèi)用，他預(yù)先扣除之后，才將本金返還給你。這就相當(dāng)于它的一個(gè)套路?！?/p>
當(dāng)時(shí)韓召海與袁師傅口頭約定，這筆借款以袁師傅的房子作為抵押。韓召海還騙取袁師傅的信任，簽訂了一份他有權(quán)出售該房屋的委托書，但告知袁師傅，這是貸款的必要程序，并不會(huì)真正處置袁師傅的房子。
被害人袁師傅：“他的意思是只要把手續(xù)押著，我也不動(dòng)你的房產(chǎn)，反正給我做了保證?！?/p>
然而，借款到期后，袁師傅未能及時(shí)還款。韓召海便不顧之前的承諾，故意設(shè)置套路，迫使袁師傅無法歸還本息，并且私下變賣了袁師傅的房產(chǎn)。
西安市新城區(qū)人民檢察院檢察官鄧彥林：“當(dāng)時(shí)協(xié)商了兩次，第一次韓召海找袁某要20萬元，第二次直接就變成了30萬元。他就通過虛增債務(wù)、壘高還款金額，迫使袁師傅無法還錢?！?/p>
被害人袁師傅：“后來就沒有音信了，最后還是公安局通知我，才知道把我房子過戶了。問我說韓召海把你房子過戶的事情你知道不？我說我不知道?！?/p>
原來，韓召海利用借款時(shí)袁師傅簽好的賣房委托書，然后再偽造袁師傅的離婚證明，將袁師傅的這套房產(chǎn)過戶到了自己的同伙葉宇銘名下。經(jīng)評(píng)估，涉案房屋價(jià)值29.3萬元，韓召海采用“套路貸”的方式，實(shí)際上騙取了袁師傅20.12萬元。
西安市新城區(qū)人民法院刑事審判庭法官王永：“‘套路貸’的借款合同明確規(guī)定了，如果說借款人違約之后要承擔(dān)違約金、罰金等等這些自己設(shè)置的高額利息；但是具體是多少錢，在合同中不體現(xiàn)。所以說等違約這個(gè)事實(shí)出現(xiàn)之后，他自己根據(jù)情況設(shè)置很多違約的數(shù)額?！?/p>
除了非法放貸外，韓召海等人還通過有組織的暴力催收債務(wù)，獲取非法經(jīng)濟(jì)利益。
孫某是一名外地來西安的經(jīng)商人員。2017年8月，他因?yàn)榧毙栌缅X，經(jīng)人介紹從韓召海處借款4.5萬元，借款期限22天。
被害人孫某： “分三期還，一個(gè)禮拜還總款的三分之一，連本帶息還三分之一。他讓我付7000塊錢的利息，我說7000元就7000元，反正我也急用?！?/p>
然而，借款4.5萬元，孫某實(shí)際上拿到手的只有2.9萬元。原來，韓召海等人以扣除利息、保證金、上門服務(wù)費(fèi)、家訪費(fèi)、中介費(fèi)等名義，從中拿走了1.6萬元現(xiàn)金。2017年10月中旬，因?yàn)閷O某逾期未還款，韓召海便糾集同伙曹明、孫明、胡橋等人，將孫某控制在一家酒樓的包間內(nèi)，聲稱本息已經(jīng)漲到25萬元，并要求孫某立即還款。
被害人孫某： “他們說你現(xiàn)在要給25萬元，就把你放了；你要不給25萬元，就把你活埋了。讓我喝尿，他們尿的尿裝在飯店一個(gè)不用的塑料餐飲盒里，說是讓我喝茶?！?/p>
孫某堅(jiān)持不從，韓召海等人便對(duì)他施以暴力威脅。
被害人孫某：“用抽的煙燙我，完了用腳踩我，用手?jǐn)Q我，把我的大拇指擰掉了。完了他已經(jīng)把我打得臉都青了，眼睛、鼻子都流血了，耳朵都流血了?！?/p>
折磨了兩個(gè)多小時(shí)，見孫某不屈服，韓召海等人搜走了孫某身上的700元現(xiàn)金，又將孫某帶到另外一處足浴店內(nèi)，采取了更暴力的手段。
西安市新城區(qū)人民檢察院檢察官鄧彥林：“因?yàn)閷O某當(dāng)時(shí)沒錢還，韓召海等人就采取拳打腳踢，煙頭燙，用夾子夾乳頭、夾睪丸，罰站，架飛機(jī)等等手段折磨孫某，當(dāng)時(shí)把孫某非法拘禁了一天多?！?/p>
經(jīng)查明，從2016年8月至2018年1月，韓召海等人共放貸99人次，放貸本金306.4萬元，非法獲利113.1萬元。通過暴力手段，先后實(shí)施11起違法犯罪活動(dòng)，對(duì)借款人身心及人格尊嚴(yán)造成嚴(yán)重傷害，致多名群眾遭到侵害后不敢向公安機(jī)關(guān)報(bào)案，直到公安機(jī)關(guān)抓獲嫌疑人后才查找到這些被害人。還有人因?yàn)楹ε?，不得不舉家搬遷到外地居住。
西安市新城區(qū)人民法院黨組書記、院長姚建軍：“隨著經(jīng)濟(jì)的不斷發(fā)展，‘ 套路貸’已經(jīng)成為涉黑涉惡案件的主要表現(xiàn)形式，在審理‘ 套路貸’案件時(shí)，我們堅(jiān)持與民間借貸的區(qū)分，嚴(yán)把程序關(guān)、事實(shí)關(guān)、證據(jù)關(guān)、法律關(guān)，確保每一起案件經(jīng)得起歷史和法律的檢驗(yàn)?！?/p>
“套路貸”不同于一般民間借貸，不法分子對(duì)外多以“小額貸款公司”的名義招攬生意，與被害人簽訂借款合同，制造民間借貸假象，并以“違約金”、“保證金”等各種名目騙取被害人簽訂“虛高借款合同”、“陰陽合同”及房產(chǎn)抵押合同等明顯不利于被害人的合同；借款到期時(shí)，他們會(huì)單方面肆意認(rèn)定被害人違約，或者惡意壘高借款金額，要求被害人償還“虛高借款”。在此，提醒大家：貸款要到正規(guī)金融機(jī)構(gòu)去，以免遭遇“套路貸”。
