今年的5月15日是第十二個(gè)全國(guó)打擊和防范經(jīng)濟(jì)犯罪宣傳日，為深入貫徹落實(shí)黨中央關(guān)于防范化解重大風(fēng)險(xiǎn)重要部署特別是“在投資者保護(hù)和教育方面取得積極進(jìn)展”的工作要求，5月15日上午，西安市公安局聯(lián)合市金融工作局、市稅務(wù)局、市煙草專賣局、人民銀行西安分行、人保財(cái)險(xiǎn)西安分公司、部分商業(yè)銀行等單位，開展“5.15”打擊和防范經(jīng)濟(jì)犯罪宣傳日活動(dòng)。今年的“5.15”宣傳日活動(dòng)將繼續(xù)沿用“與民同心，為您守護(hù)”主題，主會(huì)場(chǎng)設(shè)在未央?yún)^(qū)大明宮萬(wàn)達(dá)廣場(chǎng)，分會(huì)場(chǎng)設(shè)在雁塔區(qū)賽格國(guó)際購(gòu)物中心廣場(chǎng)、灞橋區(qū)城東客運(yùn)站華陽(yáng)廣場(chǎng)。
活動(dòng)中，全市200余名經(jīng)偵民警走上街頭，聚焦嚴(yán)重侵害人民群眾切身利益的非法集資犯罪，以及影響“六穩(wěn)”“六?！?、損害營(yíng)商環(huán)境、影響人民群眾幸福感安全感的經(jīng)濟(jì)犯罪類型，揭示作案手法、傳播防范技巧，集中展現(xiàn)公安機(jī)關(guān)忠誠(chéng)履職、打擊犯罪、保障民生、服務(wù)發(fā)展的堅(jiān)定決心和顯著戰(zhàn)果，推動(dòng)社會(huì)各界共同參與打擊和防范經(jīng)濟(jì)犯罪工作，以優(yōu)異成績(jī)慶祝建黨100周年。活動(dòng)現(xiàn)場(chǎng)累計(jì)發(fā)放宣傳資料30余類2000份，展出展板100余個(gè)，有效提升了廣大人民群眾的防范意識(shí)和防范能力，收到了良好的社會(huì)效果。
去年以來(lái)，全市經(jīng)偵部門共立案618起，破案465起，抓獲各類犯罪嫌疑人279人，刑拘361人，逮捕256人，起訴379人，先后破獲了“4.5”特大網(wǎng)絡(luò)傳銷案、“11.19”非法吸收公眾存款案、“12.22”打擊地下錢莊案、“8.18”系列組織領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動(dòng)案、“4.17”特大虛開增值稅專用發(fā)票案等一批重特大案件。
受國(guó)內(nèi)外各種因素影響，當(dāng)前經(jīng)濟(jì)發(fā)展面臨潛在風(fēng)險(xiǎn)增多，經(jīng)濟(jì)犯罪形勢(shì)也出現(xiàn)了新變化，騙取貸款、惡意逃廢金融債務(wù)、虛開騙稅、合同詐騙、侵犯知識(shí)產(chǎn)權(quán)等傳統(tǒng)領(lǐng)域常見(jiàn)多發(fā)犯罪總量居高不下、大案要案突出，嚴(yán)重?cái)_亂市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序。特別是一些新興經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域如網(wǎng)絡(luò)借貸、投資理財(cái)、養(yǎng)老服務(wù)、消費(fèi)返利、虛擬貨幣、金融互助等，成為非法集資、傳銷等涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪的“重災(zāi)區(qū)”，且日益呈現(xiàn)出網(wǎng)上犯罪與網(wǎng)下犯罪疊加，傳統(tǒng)模式和新型手段交織等新特點(diǎn)、新動(dòng)向和新變化，涉案金額大、涉及人員多、涉及地域廣，防范處置難，嚴(yán)重危害社會(huì)穩(wěn)定和國(guó)家經(jīng)濟(jì)安全，嚴(yán)重侵害群眾合法權(quán)益。希望廣大群眾增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，認(rèn)清非法集資等涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪的本質(zhì)、危害和表現(xiàn)形式，提高警惕，謹(jǐn)慎投資，避免上當(dāng)受騙。
一要認(rèn)清最新犯罪手法。當(dāng)前，非法集資手段花樣翻新、不斷升級(jí)，欺騙性和迷惑性很強(qiáng)。有的假借數(shù)字貨幣概念實(shí)施非法集資，自創(chuàng)沒(méi)有任何價(jià)值的虛擬貨幣，承諾加入投資即獲得高額提成，以“拉人頭”的傳銷手法吸引群眾投資，犯罪手段復(fù)合化。有的租用高檔寫字樓、花重金宣傳造勢(shì)，制造實(shí)力雄厚假象，編造虛假投資增值項(xiàng)目，引誘社會(huì)公眾投資。這些資金有的被挪作他用，有的直接進(jìn)入不法分子私人賬戶，形成“資金池”，不法分子為支付高額回報(bào)，“拆東墻補(bǔ)西墻”，借新還舊，極易造成資金鏈斷裂無(wú)法兌付。有的瞄準(zhǔn)中老年群體，在市區(qū)人流密集場(chǎng)所派發(fā)傳單，以投資“養(yǎng)老公寓”為名，引誘群眾“加盟投資”，有的通過(guò)舉辦所謂的“養(yǎng)生”講座、免費(fèi)體檢方式，對(duì)中老年群體進(jìn)行洗腦式“保健品”推銷，以此牟取暴利。有的打著“互助投資”“慈善公益”“精準(zhǔn)扶貧”的幌子，收取加盟費(fèi)并承諾獲得高額回報(bào)。有的打著“微商”旗號(hào)，通過(guò)“微信群”發(fā)展下線，銷售低質(zhì)量、低成本商品甚至三無(wú)產(chǎn)品，或者宣稱在朋友圈發(fā)廣告賺錢，以高額返現(xiàn)和工資日結(jié)為由，吸引大量人員參與，此類傳銷門檻低、傳播速度快。
二要選擇合法投資主體。非法集資行為往往會(huì)以合法形式掩蓋其非法集資的本質(zhì)。廣大群眾在投資前，應(yīng)事先向工商等部門了解公司經(jīng)營(yíng)情況，看主體資格是否合法，以及其從事的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)是否獲得相關(guān)批準(zhǔn)。根據(jù)我國(guó)法律規(guī)定，未經(jīng)監(jiān)管部門許可，任何機(jī)構(gòu)和個(gè)人不得開展理財(cái)、信托、基金、債券、外匯交易等金融服務(wù)。網(wǎng)絡(luò)借貸P2P平臺(tái)，只能提供信息中介服務(wù)，不得設(shè)立“資金池”。在投資理財(cái)時(shí)，一定要選擇金融監(jiān)管部門批準(zhǔn)持牌的金融機(jī)構(gòu)，未經(jīng)批準(zhǔn)的堅(jiān)決不能參與。
三要拒絕可疑融資項(xiàng)目。我國(guó)法律規(guī)定，未經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn)和備案的，任何機(jī)構(gòu)和個(gè)人不得通過(guò)推介會(huì)、傳單、手機(jī)短信等公開宣傳募集資金。因此對(duì)于在商場(chǎng)、超市、街頭擺攤設(shè)點(diǎn)、拉人投資的，或者在網(wǎng)絡(luò)上、戶外廣告牌上刊發(fā)廣告進(jìn)行宣傳的，一定要提高警惕。對(duì)于傳銷犯罪，則主要看其是否要求交錢加入或發(fā)展人員加入，加入后發(fā)展會(huì)員可提成，如果個(gè)人不能判別的，要向市場(chǎng)監(jiān)管、公安部門咨詢，切記不可盲從。
四要抵制高息回報(bào)誘惑。非法集資行為一般具有許諾較高比例集資回報(bào)的特點(diǎn)。不法分子為了引誘群眾參加，往往允諾高收益、無(wú)風(fēng)險(xiǎn)、保本保息，實(shí)際上，按照法律規(guī)定，投資理財(cái)不得承諾還本付息。廣大群眾在投資時(shí)，一定要辨別真?zhèn)?，尤其?duì)那些“高額回報(bào)”“快速致富”的投資項(xiàng)目，一定要冷靜分析、理性投資，切勿盲目追求高息。高收益往往伴隨著高風(fēng)險(xiǎn)，不規(guī)范的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)更是蘊(yùn)藏著巨大風(fēng)險(xiǎn)。要堅(jiān)信“天上不會(huì)掉餡餅”的道理，自覺(jué)遠(yuǎn)離非法集資，保護(hù)好自己的“錢袋子”。